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保监会公布险企投资PE细则:重大项目需报审

2019-09-10 15:44:08来源:励志吧0次阅读

9月20日,中国保监会公布《关于保险公司投资股权和不动产报告(申请)事项的说明》,该说明要求,保险公司开展重大股权投资,应当报中国保监会核准;开展其他股权投资和规模或比例达到有关标准的不动产投资(含自用性不动产,下同),应当按规定程序和时限,向中国保监会报告。

按照保监会要求,保险公司直接投资股权报告(申请)要件及要点包括:书面报告(申请),报告(申请)事项包括投资方案、资金来源、投资金额和比例、关联交易、合规情况和决策程序等,并说明投资协议签署时点;决策文件及承诺书;内部文件,包括可行性研究报告、合规报告、关联交易说明、后续管理方案和法律意见书等;合同文本;专业机构出具的文件。

其中,可行性研究报告除必备的分析论证要素外,还应当结合公司业务发展战略或规划,提供未来一年偿付能力预测和股权投资压力测试。

保险公司投资股权基金报告要件及要点与直接投资股权报告(申请)要件及要点类似,主要包括书面报告等相关文件。

保险公司投资不动产报告要件及要点方面,书面报告中需明确不动产类别(自用或投资)、投资方式(股权或物权)、投资方案、资金来源、投资金额、持有期限、关联交易、合规情况和决策程序、相关投资协议签署时点等。投资养老项目的,还应当说明投资意向确定时点。

记者了解到,在13项保险投资新政逐步推出的同时,保险资金相关投资牌照的发放速度明显加快。截至目前,中国平(601318,SH)、中国人寿(601218,SH)、中国太平和中国太保(601601,SH)险企已将股权投资和不动产投资全牌照收入囊中。

事实上,自保监会对保险资金初步放开了房地产投资渠道以来,在国家政策的支持下以及行业二次发展的驱动下,针对中国人口结构变化和老龄化进程的加速,诸多保险公司将目光聚焦在养老地产的开发之上。

7月底,中国太平在上海投资设立太平养老产业投资有限公司,拟投资约20亿元在周浦设立太平养老社区。此前,中国太保、中国人寿、中国太平、泰康人寿还在上海崇明选定了3个中高端养生养老项目。截至目前,所有拥有不动产投资牌照的险企均在上海布局,国寿、太保、泰康、太平拟建养老社区,太保、平安拟建公租房。

尽管不动产投资空间广阔,不过行业人士认为,目前国内险资在不动产领域的投资总规模不到1000亿元,与6万多亿元的总资产相比,占比不到2%。

股权投资方面,中国人寿出资16亿元参与弘毅投资的二期人民币基金募集,成为保险公司在监管新规公布后首次参与PE投资。此后,中国人寿通过中信股权投资再次涉足基金投资。

保险投资人士对《每日经济新闻》记者表示,随着政策措施的逐步落地,保险公司的股权投资和不动产投资将进入实质操作阶段,另类投资将兴起;以股权投资基金的年化收益率达10%-15%计算,单是股权投资即可提升投资收益率50-100个BP。不动产投资按6%-8%的收益率计算,可提升投资收益率20-60个BP,并且可能产生很大的资产升值空间。

附全文

为规范保险公司投资股权和不动产报告行为,进一步提高监管效率,根据《保险资金投资股权暂行办法》(以下简称股权办法)、《保险资金投资不动产暂行办法》(以下简称不动产办法)及有关规定,现将有关事项说明如下:

一、保险公司开展重大股权投资,应当报中国保监会核准;开展其他股权投资和规模或比例达到有关标准的不动产投资(含自用性不动产,下同),应当按规定程序和时限,向中国保监会报告。报告事项的不合规性,不因为履行报告程序而豁免。

二、保险公司应当向中国保监会提交正式合规的报告(申请)材料,并填写《保险公司投资报告(申请)表》,相关材料应当要件齐备,清晰阐明必备要点(见附件1、2、3)。

三、保险公司的报告(申请)材料一式两份,原件、复印件各一份,并附电子版光盘。《保险公司投资报告(申请)表》一式两份,均为原件。报告(申请)材料应当采用A4纸张规格,并用275315毫米规格的硬皮活页夹装订成册。活页夹封面和侧面需标注:“投资xxx报告(申请)材料”、公司名称、报告日期等。除固定格式外,正文标题字体为四号仿宋,正文内容字体为小四号仿宋,并用1.5倍行距,双面印刷,页码置于每页下端居中。报告材料应当按顺序归集,附分隔标签,加盖骑缝章,载明主要承办人员姓名和联系方式。

四、保险公司重大股权投资申请事项,符合监管规定的,中国保监会予以核准;不符合监管规定的,中国保监会不予核准。保险公司投资股权或不动产的报告事项,符合监管规定的,中国保监会不持异议;不符合监管规定的,中国保监会将采用谈话或书面方式发表监管意见,责令其予以改正。

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